Sećam se svojih trejderskih i investitorskih početaka, trenutaka u kojima sam mislio da znam sve, i da znam više od svih.
Tome je možda doprineo i moj prvi trejderski račun, račun na kojem sam u svom prvom trejdu imao povrat od 120%, da da, dobro ste pročitali, 120% na jednom jedinom trejdu. Naime, bio je to trejd na WTI nafti, Western Texas Intermediate, gde je moja long pozicija bila pogurana naviše eksplozijom naftne bušotine na obalama Libije, ta eksplozija dovela je do izlivanja skoro 2 miliona barela nafte u Sredozemno more.
Moj tadašnji račun od 500 evra na jednom trejdu imao je povrat od 700 i nešto evra. Ukupno, 1200 i nešto malo preko. Znam, najbolji sam trejder na svetu. Barem sam ja tako mislio.
Mesec dana nakon mog prvog trejda, račun više nije postojao. Previše sam se zaleteo, i izgubio ceo račun. Od tada, taj strah koji sam dobio zahvaljujući svom prvom trejderskom računu, strah od gubitka novca, je postao svakodnevnica mog posla. Vremenom sam razvio neke strategije za ublažavanjem efekata straha od gubitka novca, i mogu vam reći, daju rezultata.
Razumevanje
Straha od gubitka novca
Početnici na finansijskim tržištima često dolaze sa preduverenjem da će baš oni promeniti arenu investiranja, i da će baš njihov pristup ostati zapamćen veoma dugo. Svi se nadaju da će zaraditi veliku količinu novca.
Retko ko od investitora ili trgovaca je svestan činjenice da su finansijska tržišta plodno tlo za gubitak kapitala, ukoliko ne posedujete zadovoljavajuću dozu znanja. Manjak iskustva takođe je jedan od elemenata zašto većina ljudi na berzi gubi novac. Ulazak u nepoznatu oblast poslovanja je takođe jedan od elemenata koji može uticati na vaš strah od gubitka novca prilikom investiranja ili trgovine na berzi.
Stoga, cilj mi je da vam u ovom blog postu, dam nekoliko pristupa koje bi ja voleo da sam imao kao početnik u ovom poslu.
Strategija
1- EDUKACIJA je ključ i osnova svega
Finansijska tržišta umeju da budu dobar sluga ali i loš gospodar. Dovoljno je u Google pretrazi ukucati pitanje – procenat retail investitora koji gube novac, i biće vam jasno zašto je loš gospodar. Dobar sluga, finansijsko tržište, postaje onima koji na njega dođu spremni. Potkovani znanjem, iskustvom, željom za daljim usavršavanjem.
Znanje je moć, da se ne lažemo. U dvadesetprvom veku, znanje vlada svim sferama života. Svim sferama biznisa, nauke, tehnologije, medicine…
Ne možete očekivati da nakon dva pročitana članka na internetu, par odgledanih YouTube videa, ili nakon samo jednog kursa o investiranju ili trgovini, budete uspešni na marketu.
Ovo je biznis u kojem konstantna edukacija daje maksimalan povrat investiranog. Svaka edukacija koju budete platili i iz koje „ukradete“ makar jednu rečenicu koja će vam sutra doneti dobro, je odlična investicija.
Neki od načina kako sebe možete edukovati kao investitor na berzi su:
1. Knjige – najjeftiniji način da „ukradete“ nečije znanje. Kupovinom knjige, vi kupujete trenutak kada je autor knjige bio najskoncetrisaniji za prenošenjem znanja. Po prosečnoj ceni od par hiljada dinara, možete u svom arsenalu investitorskog oružja imati neka kapitalna dela koju kroz decenije investiranja daju odlične rezultate. Moj naredni blog post biće posvećen knjigama koje smatram da morate pročitati ako želite da uspete kao investitor.
2. Kursevi – kupovinom kursa, vi skraćujete potrebno vreme za vašim uspehom. Mentori i edukatori su tu da vas usmere na pravi način i pomognu vam da osnovne i napredne pojmove i načine razmišljanja savladate što je brže moguće. Njihov cilj nije samo da vam daju neki od oprobanih pristupa investiranja ili trgovine, već i da vam prilično skrate vreme potrebno za savladavanjem svega što će vas očekivati u ovoj areni, a sve to biće vam nadohvat ruke zahvaljujući iskustvu koje pravi mentori i edukatori poseduju.
3. Podkasti i YouTube kanali – hvala bogu na internetu i tehnologiji, omogućila nam je da nam ljudi koji su relevantni za oblasti našeg poslovanja budu na dohvat ruke. Danas, YouTube vam je najveća riznica znanja iz svih oblasti. Neverovatan je broj YouTube naloga koji se bave temom investiranja, koji se bave objašnjavanjem osnovnih pojmova, koji se bave „in depth“ analiziranjem svih podataka. Vaše je da ih prepoznate i zapratite. Moj lični savet je da uvedete praksu beleženja zanimljivih videa, možete napraviti playliste sa omiljenim klipovima, a ono što ja pored playliste radim je i sveska koju ispunjavam najbitnijim elementima pogledanog klipa ili edukativnog materijala na koji sam naišao.
Strategija
2 – Krenite malo i dodajte gas vremenom
Nećete sigurno krenuti da investirate tako što ćete se zadužiti do maksimuma i taj novac uložiti na berzu. Ako tako razmišljate, žao mi je, ali sa vama nešto nije u redu.
Moj neki savet je da, nakon dobre i duge edukacije, krenete sa sumom koja vama neće predstavljati problem ukoliko je izgubite. Nekome je to 1000 evra, nekome je to 10.000 evra. Ostavljam to na vama da otkrijete.
Suština je da kad krenete, lagano testirate pristup na kom ste radili. Kako englezi i amerikanci za to kažu „getting your feet wet“, ovaj deo posmatrajte kao jednu od stvari koju smo svi naučili još kao mali. Nikada ne skači u bazen, bez pripreme samog sebe, efekat hladne vode za neke ljude je nepodnošljiv.
Isto vam je i u investiranju. Ne morate doći i uložiti sve u jednu kompaniju, odjednom. Uložite pomalo, pratite kakve su vam reakcije kada cena raste i vi zarađujete novac, a kakva vam je reakcija kada vaša investicija pada i vi gubite novac.
Ja ovo zovem „dečjim boginjama“, nešto što svako mora preležati kasnije ili pre. Uz pravu negu i pristup, većina nas se ni ne seća dečjih boginja. Isto vam je i kod investiranja i trgovine.
Uzmimo jedan primer, kako bi vam lakše objasnio na šta mislim.
Recimo da imate 1000 evra na računu. Uviđate da je kompanija A odlična prilika za investiranjem jer već nekoliko puta pokušava da probije cenu od 10 evra po akciji, a i vesti na koje ste naišli uz preporuke analitičara, govore da je pred ovom kompanijom svetla budućnost.
Neki će podleći naletu uzbuđenja koji će ih obuzeti i uložiće ceo svoj portfolijo u ovu kompaniju. Uzeće 100 akcija i nadati se najboljem. I tu nastaje prvi problem, nema racionalnog i zdravog pogleda na investiciju, nada je preuzela vaš um i vi više niste načisto sa sobom.
Trenutak vašeg ulaska u investiciju na 10 evra po akciji je bio odličan, ali normalnim tržišnim pomeranjima, cena pada na nivo između 7.5 i 8 evra po akciji. Trpite ozbiljan gubitak i počinjete da sumnjate u sebe. Smatrate da ukoliko akcija probije 7.5 evra po akciji, morate iz nje izaći jer ne znate šta će se desiti dalje sa cenom.
Akcija odlazi na 7.46, vi prodajete sve akcije i odjednom vaša početna investicija od 1000 evra trenutno iznosi 746 evra. Loš početak. Nakon toga, cena akcije gurana tim dobrim vestima za koje ste i vi znali, odlazi na 15 evra. Nije vam dobro! Besni ste! Tužni! Razočarani…mi
Zato, moj predlog vam je da ne gledate povrat ili gubitak na berzi meren brojem novčanica. Ume to da utiče na psihu i to ozbiljno, vaš jedini cilj je da sve posmatrate kroz prizmu – da li sam poštovao pristup koji sam rekao da ću koristiti i koliko % računa sam izgubio/dobio.
Ja bi kao početnik, oprobao sebe kupovinom par akcija kompanije A, znam i imam iste informacije kao i vi, ali znam kao profesionalac da je investiranje na berzi utemeljeno na svim mogućim scenarijima i zato gledam da rizik koji preuzimam bude što manji. Stoga, ja bi investirao u 5 akcija i pratio dešavanja i poslovanje te kompanije.
To vam je jedna od glavnih sekvenci investiranja, krenite malo, kako raste vaše iskustvo neka tako rastu i vaše investicije.
Strategija
3 – Postavite realna očekivanja
Svet investiranja i trgovine, nažalost, previše prate informacije o nenormalnim povratima koje su ljudi napravili za neko vrlo kratko vreme. Na primer, pre par dana sam pročitao članak o trejderu koji je trgovao kriptovalutama pod nazivom „shit coins – meme coins“ i svoj račun je sa milion investiranih dolara podigao na $9.93 miliona za jedan sat. Evo članka pa oni koji se razumeju neka se uvere i sami u ovo: https://cointelegraph.com/news/shroom-memecoin-trader-8-9-m-profit-hour-insider
Ovo je glupost, ovo nije realno, iako se dešava. Investiranje i trgovina na berzi nisu šprintevi, ovo je maraton.
Neće vas jedan trejd ili jedna investicija penzionisati. Ali vas jedna loša investicija može prilično udaljiti od krajnjeg cilja.
Kao i kroz život, i ovde se morate voditi realnim ciljevima. Finansijska tržišta su nepredvidiva, vaše je da realnim očekivanjima i ciljevima prihvatite činjenicu da je sve ovo nepredvidivo i da niko sa 100% sigurnosti ne zna gde će biti cena Google-a, Bitcoina ili zlata.
Strategija
4 – Menadžment Rizika
„Live to trade another day…“ ovako je nekada govorio legendarni Lari Hajt. Suština investiranja svih uspešnih ljudi, ljudi na koje se ja ugledam, je ta da su kad gube-gubili malo. Ali zato kad su dobijali, dobijali su mnogo. Ovo vam je osnovni princip menadžmenta rizika, uvek gubitak mora da bude manji od dobitka. I to nekoliko puta.
Ja u investiranju u akcije sam spreman da izgubim 2% svog računa, kada nisam u pravu. I nemam problem sa tim jer znam da kada sam u pravu, dobiću nazad mnogo više. Spreman sam da prihvatim taj rizik i ne borim se protiv njega.
Većina početnika je u stanju da svoju investiciju drži do dna, dodavanjem na poziciju koja gubi na vrednosti vi pojačavate vaše gubitke i podižete vaš rizik. Iako, vi mislite da ste u pravu, a da tržište greši, setite se izjave jednog od najvećih ekonomista ikada, Džona Mejnarda Kejnza:
„Tržište može biti iracionalno mnogo duže nego što vi možete biti solventni.“
Ne dozvolite sebi luksuz gubitka vašeg teško stečenog novca, samo zato jer ste mišljenja da ste u pravu.
Strategija
5 – Ostanite smireni i izbegavajte odluke na emotivnom nivou
Nikada ne smete dozvoliti svojim emocijama da diktiraju šta ćete sledeće raditi na berzi. I ovo je lakše reći nego uraditi.
Ljudi su emotivna bića, a rad dva možda i najveća bihejvioralna ekonomista, Amosa Tverskog i Daniela Kanemana, naučio nas je da strah od gubitka je mnogo veći od sreće koju osećate pri dobitku.
Jedan od najlakših načina kako se izboriti sa ovakvim emocijama prilikom investiranja, je jasno utvrđen plan investiranja. U ovom planu, o kojem ću sigurno pisati do detalja u nekom od narednih blogova, vi ćete sebi postaviti načine na koji ćete reagovati kada se na tržištu desi ono što ste predvideli, načine na koje ćete reagovati kada se desi potpuno suprotno od onoga što ste očekivali.
Ovo će u suštini predstavljati vaš vodič, uz pomoć kojeg ćete skloniti svaku mogućnost za emotivnim reakcijama i prenaglim donošenjem odluka.
Moj plan investiranja ima par tačaka, koje prolazim pre nego da investiram, svaki put. Ukoliko mi se plan ne poklapa sa investicijom koju ja smatram dobrom, prosto preskačem tu investiciju. Sve dok ta investicija ne bude u skladu sa mojim planom, neću obraćati pažnju na nju.
Za kraj zapamtite, investiranje je maraton. Budite spremni i ulažite u sebe. Ne dozvolite drugima da utiču na vaše rasuđivanje i ne dozvolite emocijama da preovladaju kada donosite neku odluku.
I samo napred, jednom kada počnete da se bavite investiranjem, biće vam to omiljena aktivnost koju ćete imati. To vam garantujem!